רבים אולי לא יודעים שאפשר לבקש החזר מס עד 6 שנים לאחור. מעטים יודעים שהשנה הקרובה היא השנה האחרונה לבקשות רטרואקטיביות עבור שנת 2019 – ומי שלא יגיש בקשה עד סוף שנת 2025- פשוט יפסיד כסף.

מי זכאי להחזר?

בפשטות: כמעט כל שכיר יכול להיות זכאי.
מספיק שבמהלך 2019 עד 2025 היה לשכיר/ה אחד מהמקרים מהבאים:

• החלפת מקום עבודה בשנה
• שכר לא יציב במהלך השנה
• עבודה בחלק מהשנה בלבד- אבטלה, מילואים וכד'
• ילדים שנולדו (נקודות זיכוי שלא נוצלו)
• תואר אקדמי / חיילים משוחררים
• הפקדות לפנסיה או קרן השתלמות באופן עצמאי
• משיכות כספי פנסיה, גמל או קרן השתלמות לפני המועד
• הפסדים בבורסה מול רווחים
• מכירת נכס מקרקעין ותשלום מס שבח
• גרושים/ת שמשלמים מזונות
• תשלומי ביטוחי חיים, משכנתא, אכ"ע
• תרומות לעמותה מוכרת מעל 400 ₪ בשנה
• עבודה בשתי עבודות (או יותר) במקביל
• הורה חד הורי
• הורים לילדים שלומדים בחינוך מיוחד

כמה אפשר לקבל?

ברוב המקרים – בין מאות לעשרות ואף מאות אלפי שקלים.

החזר ממוצע כ 13,758 ₪ לשכיר.
אצל הורים לילדים מתחת לגיל 18 שעובדים – הסכומים אף גבוהים יותר.

מה צריך להגיש בפועל?

• טופס 135 או טופס 1301 (החזר מס לשכירים)
• טפסי 106 מכל המעסיקים של אותה שנה
• דוחות מהבנק/ברוקר על רווחים/הפסדים
• אישורי הפקדות עצמאיות לפנסיה/השקעות
• אישורי משיכה, טופס 161, דוח הפקדות לפנסיה
• כל מסמך אחר עבורו מבקשים את קבלת החזר המס (אישור יישוב מזכה, אישור סיום תואר, אישור שחרור מצה"ל ועוד)

שימו לב: שכחתם או פספסתם מסמך מסוים? לא תקבלו עבורו את החזר המס שלכם- גם אם לפי החוק אתם זכאים! זו הסיבה שמרבית השכירים שמגישים בקשות באופן עצמאי לא מקבלים את ההחזר המקסימלי לו הם זכאים. שימו לב כי טעויות בהגשת הבקשה עלולות לגרום ליצירת חובות מול מס הכנסה- לכן מומלץ להגיש את הבקשה בסיוע איש מקצוע יועץ מס, עו"ד או רו"ח.

למה אנשים מפסידים כסף?

• הנחה יסוד שגויה- כי הם מניחים שהמעסיק "עדכן" את כל הטבות המס שלהם באופן מושלם. בפועל – ברוב המקרים בישראל זה לא קורה.
• פערי ידע - מרבית השכירים לא מודעים לכל הקריטריונים שיכולים לזכות אותם בהחזרי מס.
• זמן ובירוקרטיה - הליך הגשת הבקשה ואיסוף המסמכים מול רשות המיסים יכול לעיתים להיות מייגע ומתיש וחלק מהשכירים מתייאשים באמצע הדרך או מוותרים על חלק מההחזרים שלהם.

קריאה לפעולה

שנת 2019 נסגרת לתמיד ב־31.12.2025.
שכחת? תרמת את ההחזר המס שלך לקופת האוצר. אין הארכה.

ובהזדמנות זאת מומלץ לבדוק גם את 2020-2024 ולקבל החזרים על כל ה6 שנים האחרונות.
זה הזמן לבדוק זכאות → בדיקת זכאות חינמית באתר "מחזירים"