7 סכנות בהגשת בקשה להחזר מס באופן עצמאי

ראשית יש לציין כי ניתן להגיש בקשה להחזר מס באופן עצמאי דרך אתר רשות המיסים או באמצעות הגשה פיזית במשרדי פקיד השומה האזורי לפי מקום מגוריו של מגיש הבקשה.

חושבים להגיש בקשה באופן עצמאי? חשוב שתקראו את המאמר הבא.

למה הגשה עצמאית יכולה לעלות ביוקר?

כעורך דין המלווה אלפי תיקים לאורך השנים, אני יכול לומר בביטחון מלא: לעיתים הגשת בקשה להחזר מס באופן עצמאי עלולה לעלות ביוקר. למרות שהפעולה נראית פשוטה, המערכת מלאה בפרטים קטנים, סעיפי חוק, נקודות זיכוי ותנאים שעלולים לשנות לחלוטין את תוצאת הבקשה.

להלן שבעת הסיכונים המרכזיים בהגשה עצמאית:

1. איסוף עצמאי של כלל המסמכים הנדרשים ואיסוף חלקי של מסמכים

הזמן המוקדש לאיסוף המסמכים לעיתים עולה על העלות של איש מקצוע שיאסוף ויטפל בהגשת הבקשה.

מרבית הדחיות או אי קבלת מלוא החזר המס של הנישום מתרחשות בגלל חסר במסמכים:

• טופסי 106
• אישורי הפקדות
• תרומות
• נקודות זיכוי
• ועוד

גם אם הבקשה מאושרת – חוסר במסמכים חשובים עלול לגרום להחזר חלקי בלבד.

2. חישוב שגוי של הזכאות

שינויים באמצע שנה, עדכוני חקיקה, תוספת נקודות זיכוי, הכנסות לא רציפות, כמה מקומות עבודה, דמי לידה או אבטלה – כל אלו הופכים את החישוב למורכב.

טעות קטנה בחישוב עשויה להפוך החזר צפוי לחובת מס.

3. שימוש בטופס או בדוח לא נכון

בלבול בין טופס 135 לבין הצורך בדוח מלא, טעויות בסימון סעיפים או בדוח שנתי – גורמים לעיכובים, לדחייה או לחיוב בבירורים נוספים.

4. סיכון להיווצרות חוב מס

ההנחה שמי שמגיש 'רק יקבל כסף' – שגויה.

כאשר נישום מגיש דוח עצמאי לעיתים קיים לו חוב או קנס ישן לרשות המיסים אשר הוא אינו חשוף אליו טרם הגשת הבקשה.

במקרים רבים המערכת מזהה:

• תיאומי מס חסרים
• דיווחים שלא בוצעו
• והמבקש מגלה שהוא חייב כסף במקום לקבל

5. פספוס נקודות זיכוי וזכויות

זכויות שעלולות להתפספס ללא עין מקצועית:

• ילדים שנולדו
• תואר אקדמי
• הוצאות רפואיות
• יישובי ספר
• הפקדות חיסכון
• משיכות של פנסיות וקופות גמל שבוצעו לפני הזמן
• הארכת חופשות לידה
• ועוד

במקרים רבים לקוחות שהגישו לבד קיבלו עשרות אחוזים פחות מזכאותם האמיתית.

6. עומס בירוקרטי ועיכובים

הגשה עצמאית מחייבת:

• מענה לבקשות הבהרה
• העלאת מסמכים חוזרת
• מעקב מתמיד

ללא ניסיון – התהליך עלול להימשך חודשים.

7. עלות כלכלית עקיפה

אמנם חוסכים את עמלת איש המקצוע, אך במקרים רבים ההחזר המתקבל קטן יותר משמעותית.

תרחישים נפוצים מצביעים על הפסדים של אלפי שקלים בעקבות הגשה עצמאית.

כמו כן, עצם איסוף המסמכים והכנת הניירת דורש זמן והתעסקות רבה - זמן ששווה כסף.

שורה תחתונה

מי שמכיר את המערכת ואת חוקי המיסוי השונים יודע:

• לזהות טעויות
• למצות זכויות
• להימנע מחשיפה לחובות וקנסות
• למקסם את החזר המס לנישום

מומלץ לקבל ליווי מקצועי כדי להבטיח שהכסף שמגיע לכם – יגיע בפועל.

---

צריכים עזרה בהחזר מס?

אנחנו כאן כדי לעזור לכם למקסם את החזר המס שלכם באופן בטוח ומקצועי. צרו קשר עוד היום לייעוץ חינם.